訪談時間：2020年6月25日

    訪談嘉賓：威海經濟技術開發區人民法院黨組副書記、副院長  原永忠

    訪談背景：近兩年，經區法院受理非法集資類案件20件，審結20件，涉及受害人4994人，涉案金額96849.7萬。嚴重侵害了人民群眾的財產安全，擾亂經濟金融秩序。什么是非法集資，它有哪些特征？非法集資的常用手段有哪些？參與非法集資有什么后果？怎樣防范非法集資？為了守護好大家的“錢袋子”，我們邀請了威海經濟技術開發區人民法院黨組副書記、副院長原永忠就相關問題進行解答。

威海經濟技術開發區人民法院黨組副書記、副院長  原永忠

    訪談內容：

    威海經濟技術開發區管委網：什么是非法集資？

    原永忠：非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批準，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

    威海經濟技術開發區管委網：非法集資有哪些特征？

    原永忠：非法集資行為同時具備非法性、公開性、利誘性、社會性四個特征要件，非法性即未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金；公開性即通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；利誘性即承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報；社會性即向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。群眾參與金融活動的時候，要擦亮眼睛仔細識別，避免落入非法集資的陷阱。

    威海經濟技術開發區管委網：群眾要如何辨別非法集資，它的常用手段有哪些？

    原永忠：不法分子集資手段多樣、活動形式隱蔽、欺騙性強,今天我向大家介紹不法分子常用的三種手段，幫助大家辨別非法集資：

    一是用合法外衣掩蓋非法目的。一家合法注冊的公司，完備的工商執照、稅務登記等手續，參與他們的投資項目不僅會與您簽訂合同，還提供擔保函，看似十分有保障。但，金融業是特許經營行業，有工商執照并不代表其能夠從事金融服務，還必須持有金融牌照(金融牌照是指相關機構經國家金融監管部門批準，從事特定的金融業務的許可證，由人民銀行、銀保監會、證監會頒發)。簽了合同也不一定有保障！非法集資案件中，非法集資人或是在“吸金”一段時間后跑路，或是因為經營不善致使資金鏈斷裂，因大部分資金已被使用或揮霍，案發后涉案款項很難全部追回。

    二是編虛假項目消除群眾顧慮。投資養老、種植養殖、借貸理財、私募股權、消費返利、委托經營電子商鋪，甚至是投資境外股權、期權、外匯、貴金屬，一個個令人眼花繚亂的新名詞，看似毫無聯系，卻有著一個共同的承諾“零風險、保本金、高收益、穩賺不賠”。聽到這些名詞一定要小心！這極有可能就是非法集資。所謂的投資項目，不過是經過層層設計包裝的幌子，許下的承諾，不過是打消群眾顧慮的謊言。

    三是宣傳造勢與禮品誘惑。通過電臺、網絡發布廣告，雇傭業務人員分發傳單，聲稱“拿著名片、宣傳單到公司便可領取小禮品”。到了公司之后卻得知，要領禮品還得先聽課。制作精美的PPT，高大上的宣傳視頻以及所謂的金融理財專家，一場講座下來，講的都是公司美好的發展前景以及高收益的投資項目。要注意！這是非法集資的慣用伎倆!領禮品是誘餌，聽講座是手段，最終目的就是讓群眾參與投資！

    威海經濟技術開發區管委網：參與非法集資有什么后果？

    原永忠：非法集資活動違法，不僅嚴重擾亂國家金融秩序，還侵害人民群眾的財產權益。參與非法集資活動情節嚴重的構成犯罪，將會被依法追究刑事責任，最高刑期在十年以上，甚至是無期徒刑，還要并處罰金。

    根據2021年5月1日起施行的《防范和處置非法集資條例》第二十五條規定：因參與非法集資受到的損失，由集資參與者自行承擔。這意味著一旦社會公眾參與非法集資，其所受損失不得要求政府、有關部門和司法機關承擔。

所以，我們既要遵紀守法，不從事非法集資活動，也要提高警惕，不參與非法集資活動！

    威海經濟技術開發區管委網：我們如何來防范非法集資？

    原永忠：關于如何防范非法集資，我有六條意見送給大家：一是投資理財一定要心存警惕、保持理性，多看多思多了解，切勿沖動盲從“隨大流”；二是看其是否取得營業執照、金融牌照，以及經營范圍是否與之相符；三是看其宣傳內容是否含有“無風險、保本金、高收益、穩賺不賠”等內容，對返利明顯過高的需警惕； 四是思考自己是否真正了解要投資的產品，包括資金去向、盈利方式等；五是思考其收益水平是否合理、是否符合市場規律；六是多了解市場行情以及金融理財知識。

    最后一定要切記！天上不會掉餡餅，一夜暴富是陷阱！大家一定要理性選擇合法正規的投資渠道，對高額回報的投資項目，一定要時刻保持清醒頭腦，謹慎謹慎再謹慎，避免上當受騙。